仕事内容
ファイナンシャルプランナーがどのような仕事かを理解して、次に知りたいことと言えば具体的な仕事の内容ではないでしょうか？
顧客のライフプランを達成するため必要な資産設計を作成することが、ファイナンシャルプランナーの基本的な仕事内容ですので、スタートとしては顧客を獲得しなくてはいけません。
顧客を獲得するために、郵便局や銀行、証券会社、保険会社などの金融機関に勤務して、その会社のプランの中で仕事を行うといった方法と、事務所を設立して、独立した営業を行う方法の２つがあります。前者の場合ですと、仕事に安定性があり、後者ですと報酬が大きいといったメリットがあります。
顧客を得る環境が整えば、次は取り扱う金融商品の事をきちんと理解し、合理的な説明ができるように準備をしなくてはいけません。アドバイスを有料で行う以上、その理由づけや理論は完璧なものにしなくては、顧客を満足させることができません。そのためにも、しっかりした営業プランを立てる必要があるのです。
以上のような準備段階が終われば、いよいよ顧客に対してのサービス開始です。まず、顧客の希望するライフプランと資産状況を細かく聞き、そのためには資産をどのくらい増やさなければいけないかを算出します。そして、どういった課題があるか、どのような資産運用を行わなくてはいけないかをきちんと把握し、的確な戦略を練るのです。
このようにプランを練り上げて、顧客に満足してもらえるような形で伝えるのが、ファイナンシャルプランナーの仕事内容なのです。しかしこのような事は、試験そのものや試験勉強ではなかなか学ぶことができず、業務に実際就くことで得るものと言えます。試験勉強で頭を大きくし過ぎて失敗する事もありますが、それでも失敗から学んでいきましょう。
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